Основатель BlockTower Capital Арри Пол публично заявил, что Coinbase потеряла около $25 миллионов активов его фирмы и скрывала хакерские атаки общей суммой свыше $1 миллиарда, затронувшие десятки организаций. Coinbase отрицает обвинения, однако судебные разбирательства мешают Полу раскрыть доказательства. Тем временем отрасль активно обсуждает достоверность обеих сторон конфликта.
Однако главная проблема заключается в отсутствии прозрачных механизмов проверки этих утверждений. Никто кроме участников спора не может подтвердить или опровергнуть обвинения, несмотря на то, что биткоин изначально создавался именно для устранения необходимости доверять кому-либо на слово. Фактически, крупные хранители цифровых активов, такие как Coinbase, остаются непрозрачными для внешнего аудита, что создает серьезные проблемы для корпоративного сектора.
Компании сталкиваются с вопросами внутреннего контроля: кто имеет право распоряжаться средствами, кто утверждает транзакции и как убедиться, что активы действительно находятся на балансе организации? Эти вопросы становятся критически важными в свете недавних инцидентов. Например, смерть основателя QuadrigaCX оставила компанию без доступа к $190 миллионам клиентских средств, а Prime Trust долгое время не могла открыть собственные кошельки, что привело к банкротству.
Кроме того, физические угрозы владельцам биткоина усиливаются: публичный трекер Джеймисона Лоппа фиксирует более 360 известных нападений с 2014 года, причем число таких атак растет ежегодно. Угрозы цифровому контролю также увеличиваются благодаря развитию технологий социальной инженерии и искусственному интеллекту, позволяющему имитировать голоса руководителей и подделывать электронные письма.
Современные методы хранения биткоина либо концентрируют контроль в руках одного человека (самостоятельное хранение), либо полностью зависят от надежности третьей стороны (биржи и кастодианы). Ни тот ни другой вариант не обеспечивает необходимого уровня прозрачности и контроля, поскольку существующие аудиты и отчеты резервов показывают лишь статичную картину активов, не раскрывая механизмы контроля и ответственности.
По мнению экспертов, решение лежит в использовании встроенных в биткоин механизмов мультиподписей. Это позволит разделить управление активами между несколькими независимыми учреждениями, обеспечивая юридическую ответственность владельца и четкое распределение полномочий, одобрений и аудитоспособности операций.
Некоторые финансовые институты уже двигаются в этом направлении. Так, при разработке структуры хранения для своего биткоин-ETF компания Morgan Stanley предусмотрела двух независимых кастодианов вместо одного, демонстрируя осознание рисков одиночной точки доверия. Однако даже такое разделение не гарантирует полной прозрачности, если владелец не сможет самостоятельно проверить наличие активов без обращения к посредникам.
Несмотря на сложности реализации распределенного хранения и необходимость координации между участниками отрасли, эксперты подчеркивают, что отсутствие прозрачных решений сдерживает корпоративное принятие биткоина. Корпоративным советам достаточно задать себе простой вопрос: что произойдет, если любой сотрудник или организация потеряет доступ к средствам?